简述虚拟货币与犯罪

虚拟货币是指非实物货币，常见虚拟货币：比特币（Bitcoin）、以太坊（ETH）、Tether（USDT），常见虚拟货币交易所：币安、OKEx、火币期货。

一、虚拟货币

(一）比特币)

比特币（Bitcoin）的概念最初由中本聪于2008年11月1日提出，并于2009年1月3日正式诞生。根据中本聪的思想设计和发布的开源软件以及建立在其之上的P2P网络. 比特币是一种P2P形式的虚拟加密数字货币。点对点传输意味着去中心化的支付系统。

1、生成原理

从比特币的本质来看，比特币的本质其实是一堆复杂算法生成的特殊解。特解是方程组的一组有限解。每个特定的解决方案都解决了方程并且是唯一的。以纸币的类比，比特币是纸币的序列号。一旦您知道钞票上的序列号，您就拥有了钞票。挖掘过程就是通过巨大的计算量不断寻求这个方程组的特解。这个方程组被设计成只有 2100 万个特殊解，所以比特币的上限是 2100 万个。

2、货币特性

去中心化：比特币是第一个分布式虚拟货币，整个网络由用户组成，没有中央银行。去中心化是比特币安全和自由的保障。

全球流通：比特币可以在任何连接到互联网的计算机上进行管理。任何人都可以挖掘、购买、出售或接收比特币，无论他们身在何处。

独占所有权：控制比特币需要私钥，可以隔离保存在任何存储介质上。除了用户自己，没有人能得到它。

低交易费用：比特币可以免费发送，但最终将收取每笔交易约 1 美分的交易费用，以确保更快的交易执行。

无隐藏成本：比特币作为A到B的支付方式，没有繁琐的额度和手续。你可以通过知道对方的比特币地址来支付。

跨平台挖矿：用户可以在多个平台上探索不同硬件的算力。

3、市值和交易量

市值：214,329,047,718 美元

24小时交易量：19,114,615,606美元

(二）以太 (ETH)

以太坊（英文）是一个具有智能合约功能的开源公共区块链平台。它通过其专用的加密货币以太（Ether，简称“ETH”）提供去中心化的以太坊虚拟机（Ethereum Virtual Machine）。处理点对点合约。以太坊的概念最初是由程序员 Vitalik Buterin 在受到比特币的启发后于 2013 年和 2014 年提出的。截至 2018 年 2 月，以太坊是仅次于比特币的市值第二高的加密货币。

背景

比特币并不完美，协议的可扩展性是一个缺点。例如，比特币网络中只有一个符号——比特币，用户无法自定义其他符号。这些符号可以代表公司股票或债务。凭证等，失去了一些功能。此外，比特币协议中使用了基于堆栈的脚本语言。尽管这种语言足够灵活，可以实现多重签名等功能，但不足以构建更高级的应用程序，例如去中心化交易所。等待。以太坊旨在解决比特币缺乏可扩展性的问题。

2、货币特性

简单原则：以太坊协议将尽可能简单，即使以一些数据存储和时间效率低下为代价。一个普通的程序员也可以完美的实现完整的开发指令。这最终将有助于减少任何特定个人或精英群体对协议的影响，并推动以太坊作为对所有人开放的协议的采用。除非它们提供非常基本的好处，否则不会接受增加复杂性的优化。

一般原则：没有“功能”是以太坊设计理念的基本组成部分。相反，以太坊为用户提供了一种内部图灵完备的脚本语言来构建可以精确定义的任何类型的智能合约或交易。要构建一个完整的守护进程或天网，你可能需要几千个联锁合约，并确保慷慨地喂它们，一切皆有可能。

模块化原则：以太坊的不同部分应设计为尽可能模块化和可分割。在开发过程中，应该很容易在协议中的某处进行小改动，同时应用层继续运行而无需更改。以太坊开发应该最大程度地做这些事情，以造福整个加密货币生态系统，而不仅仅是它自己。

非歧视原则：协议不应主动试图限制或阻碍特定类别或使用，协议中的所有监管机制都应旨在直接规范危害，不应试图反对特定的不受欢迎的应用。一个人甚至可以在以太坊上运行一个无限循环脚本，只要他愿意支付计算步骤计算的交易费用。

3、市值和交易量

市值：47,371,247,833 美元

24小时交易量：13,362,375,732美元

(三）系绳 (USDT)

Tether 是一种与法定货币美元挂钩的虚拟货币。每个 Tether 都将象征性地与政府支持的法定货币挂钩。Tether 是一种虚拟货币，保存在外汇储备账户中，由法定货币支持。这种方法可以有效防止加密货币价格大幅波动。基本上，一个 Tether 价值 1 美元。

1、货币特征

稳定币：Tether 将现金转换为数字货币，与美元、欧元、日元等国家货币的价格挂钩或挂钩。

100% 支持：传统货币总是以 1 比 1 的比例支持我们外汇储备中的每种货币。所以 1 美元总是等于 1 美元。

透明度：我们的外汇储备每日公布，并经常接受专业审计。流通中的一切总是与我们的储备相匹配。

区块链技术：Tether 平台建立在区块链技术的基础上，利用了它们提供的安全性和透明度。

广泛的整合：Tether 是可用的最广泛的数字法定货币。在 Bitfinex、shapUNK、GoCoin 和其他交易所使用系绳。

安全性：Tether 的区块链技术提供世界一流的安全性，同时满足国际合规标准和法规。USDT最大的特点就是等价于等量的美元，1USDT=1美元。使其成为动荡的加密货币市场中良好的价值存储代币。

2、货币特性

市值：13,325,453,678 美元

24小时交易量：33,277,052,272美元

二、虚拟货币兑换

(一）火币网

1、平台介绍

火币全球专业站（huobi.sc/zh-cn/）是火币集团旗下服务全球专业交易用户的创新型数字资产国际站。致力于发现优质的创新数字资产投资机会。数字资产交易投资服务，总部位于新加坡，由火币全球专业站团队运营。火币集团是一家具有全球竞争力和影响力的综合性数字资产服务商，为130多个国家的数百万用户提供优质服务。

2、基本资料

火币目前资产39.69亿美元，共有619个交易对，24小时交易量198.3亿美元。

3、费用

现货成交率（币种交易）：0.2%-0.2%

保证金借贷利率：0.0980%/天

法币交易费率：免费

期货交易率（合约交易）：0.015%-0.02%

(二）币安网

1、平台介绍

币安（binancezh.com/），全球领先的区块链数字资产国际站，提供广泛的数字货币交易、区块链教育、区块链项目孵化、区块链资产发行平台、区块链世界研究院和区块链公益慈善服务。目前，用户覆盖全球180多个国家和地区。拥有每秒140万笔订单的核心内存撮合技术，是全球最快的加密货币交易平台之一。最大的外汇交易平台之一。

2、基本资料

币安目前资产15.57亿美元，共有622个交易对，24小时交易量92.98亿美元。

3、费用

现货成交率（币种成交）：0.1%-0.1%

保证金借贷利率：0.01%-0.3%/天

法币交易费率：免费

期货交易率（合约交易）：0.02%-0.04%

(三）OKEX

1、平台介绍

OKEX（okex.me）是全球著名的数字资产国际站之一。主要为全球用户提供比特币、莱特币、以太坊等数字资产的现货及衍生品交易服务。它隶属于OKEX科技有限公司。OKEX成立之初，就获得了世界顶级投资人蒂姆·德雷珀（Tim Draper）共同创办的创业工场百万美元天使投资。Tim Draper 先生也是 Hotmail、百度、特斯拉等世界顶级公司的投资人。

2、基本资料

okex现有资产3535.0600万，共计465个交易对，24小时交易量382.74亿。

3、费用

现货成交率（币种交易）：0.15%-0.1%

保证金借贷利率：0.01%-0.098%

法币交易费率：免费

期货交易率（合约交易）：0.02%-0.05%

三、世界各国对比特币的态度

在全球 246 个国家中，99 个国家（40%）目前有不限制比特币的法律。近 17 个国家（7%）要么限制比特币交易，要么认为比特币是非法的。53% 的国家尚未对比特币的合法性及其在各自国家的使用发表评论。对于比特币来说，这是一个风险因素，因为一些尚未决定的国家可能会对加密货币施加限制。

以下是全球246个国家对比特币合法性的态度，以及占比：

合法（绿色）和中立（橙色）：99 个国家，或 40%；

限制（浅粉色）：7 个国家，3%；

非法（深粉色）：10 个国家，4%；

未确认（灰色）：130 个国家，或 53%；

特征：

发展水平越高，接受比特币越多（中国除外）

较不发达，接受比特币较少（俄罗斯除外）

不发表意见的国家大多集中在非洲

总的来说，大多数国家尚未对比特币的合法性采取立场。全球监管机构尚未完全弄清楚加密货币这个新兴行业。这也是很多国家尚未对比特币的合法性发表评论的主要原因。随着时间的推移，一些仍处于观望状态的国家最终可能会决定自己的立场并制定监管规则，要么承认比特币的使用，要么禁止比特币交易。比特币情绪指数的上升继续超出预期。然而，并非所有国家都以积极的态度看待加密货币。

四、参与犯罪

（一)洗钱

1、洗钱步骤

第一步是将黑钱换成比特币。一般直接在交易所购买，或者在比特币ATM机上用现金或银行卡购买。在需要实名制的地方，将使用假身份。

第二步是将比特币兑换成美元或其他国家法定货币。一般来说，犯罪分子通过数字货币交易所或直接寻找卖家进行线下交易。很多国家的数字货币交易所都有C2C交易，比如全球最大的比特币C2C平台Localbitcoin，它可以让用户直接进行交易，平台赚取手续费。

2、有风险

尽管比特币是匿名的，但这种匿名性是相对的。人们无法直接将地址与身份联系起来，但地址信息和交易转账记录是完全公开透明的，每个人都可以看到地址和哪个地址。与它进行交易后，此信息无法删除。

美国间谍斯诺登曾表示，美国政府已经掌握了大多数比特币账户所有者的信息多少虚拟货币是违法的，并实时跟踪他们。为了迷惑公众，一些犯罪分子会在 Bitmixer 或 Helix 上的多个临时钱包地址之间来回转换比特币，以尽量减少可追溯性多少虚拟货币是违法的，然后将比特币兑换成更难以追踪的匿名币。、Zcash、Verge、Monero、Dash 或 Desire，通过多次转换，逐渐将资金回流到房地产等传统金融领域。

3、比特币洗钱犯罪率正在下降

近年来，通过国际政府和组织的合作，利用比特币进行洗钱犯罪得到了控制。

美国缉毒署 (DEA) 特工、网络调查工作组成员 Lilita Infante 最近的一项研究发现，五年前，90% 的比特币交易涉及犯罪活动；现在，这个百分比已经下降到 10% 左右。根据 Elliptic 的一份研究报告，通过比特币进行洗钱和非法交易的犯罪活动减少了 40% 以上。

(二）留学生在黑市外汇市场兑换外币

我国规定中国人民银行中心支行（大城市）出国留学一年最高核定外汇额度为9999美元，高于此限额须向上级管理机构审批。由于配额的复杂性和增加的批准，国际学生将在黑市上购买比特币并兑换外币以方便。

(三）空气币骗局

2017年，国内一群炒家看到虚拟货币市场异常火爆，自己创造了一些所谓的虚拟货币，也就是空气币，在没有实物项目支持的情况下入市，也不会公布项目代码在github上。日程。

骗子基本没有成立公司，主要靠包装一个区块链无所不能的好概念，愚弄外行投资众筹，投机色彩尤为明显。一旦投资人入局，资金积累到可观的数额，骗子大概率会带着钱跑掉，让投资人血本无归。

(四）杀猪骗局

杀猪是东南亚流行的诈骗手段。杀猪是一种骗局，不法分子将受害者拉入虚拟货币交易群，每天以“老师”的身份在群里发布币价分析和趋势判断。，“客服”负责指导投资者在平台上注册和存入资金，有很多“群众演员”向“老师”请教，或者贴出自己的“收入记录”。创造一种不亏本的想象，吸引新的“猪”注册投资，然后用小恩小惠让他们落入其中。

五、法律法规（94号公告）

中国人民银行中央网信办 工业和信息化部 国家工商总局 银监会 证监会 保监会 保监会公告监管委员会防范代币发行和融资风险

时间：2017 年 9 月 4 日